Verificação de Identidade

Podemos pedir-lhe que verifique a sua identidade por vários motivos, como a proteção da sua conta, a prevenção de fraudes e o cumprimento de requisitos legais e operacionais definidos pelos nossa entidade parceira, Swan, responsável pelos serviços de pagamento associados à sua conta. Este processo ajuda a manter tanto a sua conta como o nosso sistema seguros, sobretudo em situações que envolvam atividade atípica, como transações de valores elevados ou invulgares.

A verificação de identidade está geralmente disponível 24/7 e, uma vez iniciada, dispõe de 10 minutos para concluir o processo por motivos de segurança.

Por que me está a ser pedido para verificar a minha identidade?

Existem várias razões pelas quais podemos solicitar a verificação da sua identidade:

• Proteção da sua conta: A associação da sua identidade ao seu dispositivo e ao PIN reforça a segurança do acesso.
• Prevenção de fraudes: Uma validação rigorosa ajuda a evitar transações não autorizadas.
• Requisitos legais e operacionais: A Swan pode solicitar verificações adicionais quando necessário para garantir o normal funcionamento da conta.

O que torna um documento inválido ou não aceite na verificação de identidade?

O que é um título de residência em Portugal?

O título de residência em Portugal é um documento oficial emitido a cidadãos de países fora da UE/EEE a quem foi concedido o direito de viver em Portugal. Este documento serve como prova de residência legal e é obrigatório para aceder a serviços financeiros, incluindo a abertura de uma conta Rauva.

O título é um documento plástico, do tamanho de um cartão de crédito, que contém a sua fotografia, nome, nacionalidade, data de nascimento, número do título e data de validade. Inclui também um chip biométrico com as suas impressões digitais e assinatura.

Existem dois tipos principais:

• Autorização de residência temporária: válida por 2 anos, renovável por períodos sucessivos de 3 anos.

• Autorização de residência permanente: disponível após 5 anos de residência legal ininterrupta, válida por 5 anos (renovável).

Porque é que a Rauva exige este documento?

Enquanto instituição financeira licenciada a operar em Portugal, a Rauva é legalmente obrigada a verificar a identidade e o estatuto de residência legal de todos os titulares de conta. Para cidadãos de fora da UE/EEE, o título de residência português é o documento que confirma a sua autorização para residir no país. Este procedimento permite-nos cumprir as regulamentações de prevenção de branqueamento de capitais (AML) e as obrigações de Know Your Customer (KYC).

Como posso obter um título de residência em Portugal?

O título de residência é emitido pela AIMA (Agência para a Integração, Migrações e Asilo), a entidade pública responsável pelas migrações. O processo típico consiste em:

1. Solicitar um visto de longa duração (tipo D) no consulado português do seu país de origem.

2. Viajar para Portugal e agendar um atendimento na AIMA no prazo de 120 dias após a chegada.

3. Comparecer ao agendamento na AIMA para entregar a documentação e recolher os dados biométricos (impressões digitais, fotografia e assinatura).

O que acontece se ainda não tiver o meu título de residência?

Se for cidadão da União Europeia, aceitamos o CRUE (Certificado de Registo de Cidadão da União Europeia) para a verificação da conta, enquanto o seu processo de residência final é processado junto da AIMA.

Para os restantes requerentes, informamos que um visto ou um simples comprovativo de pedido não são suficientes para a verificação da conta. Se solicitou uma autorização de residência mas ainda não recebeu o cartão físico, deverá aguardar pela emissão do documento para abrir a sua conta Rauva. Devido aos atuais atrasos administrativos na AIMA, recomendamos que conclua o seu registo na Rauva apenas quando tiver em sua posse o CRUE (para cidadãos da UE) ou o seu título de residência físico.

Porque é que a minha verificação está a demorar mais do que o esperado?

O processo de verificação pode demorar até 3 dias úteis para ser concluído. Em algumas situações, poderemos precisar de informações adicionais e, se esse for o caso, entraremos em contacto consigo por email.

Sem atualizações após 3 dias? Contacte-nos através de:

• Desktop: Clique em Contactar Suporte no menu do lado esquerdo quando estiver com sessão iniciada.
• Mobile: Deslize até ao fundo do menu principal e toque em Suporte.

A Rauva tem uma parceria com a Swan que fornecerá todos os serviços de pagamento aos clientes da Rauva. A Swan é uma instituição de moeda eletrónica (IME) autorizada e supervisionada em França pela ACPR/Banque de France, a atuar em Portugal em regime de livre prestação de serviços e registada no Banco de Portugal sob o n.º 7893. A Rauva não presta serviços de pagamento nem tem acesso aos fundos dos clientes. Os fundos dos clientes são protegidos de acordo com a legislação aplicável.

A Rauva é uma empresa certificada de contabilidade, mas não é uma sociedade de advogados. Assim sendo, a Rauva não presta serviços jurídicos. Através da sua plataforma tecnológica, a Rauva facilita o acesso dos seus clientes a serviços legais prestados por profissionais devidamente habilitados e registados em Portugal